Мировой финансовый рынок — что это такое, и как он работает

мировой финансовый рынок

Мировой финансовый рынок (МФР) — система, подразумевающая аккумулирование и распределение финансов и других ценных активов между разными государствами, регионами, сферами или иными участниками. Ниже подробно рассмотрим, в чем особенности МФР, как он работает, кто является его участником, и какие применятся инструменты. Отдельно остановимся на кризисе, его признаках и последствиях.

Что это

Простыми словами, мировой финансовый рынок — механизм, подразумевающий взаимодействие между рынками разных государств, обеспечивающий обращение финансов / активов в масштабах планеты. В результате взаимодействия денежные ресурсы распределяются на базе конкуренции между разными странами, сферами или областями.

По активности движения капитала между государствами можно делать выводы об активности и «здоровье» МФР. Для сравнения можно привести кровеносную систему человека. Пока кровь движется по венам и артериям все органы и системы правильно работают. При появлении проблем нарушается и функционирование организма. Также и в экономике. Как только оборот между странами замедляется, имеют место проблемы и в международных взаимоотношениях.

Функции

Современный мировой финансовый рынок берет на себя реализацию множества функций. К основным можно отнести:

  1. Распределение свободных финансовых средств между странами.
  2. Аккумулирование финансовых потоков в форме сбережений или средств для инвестиций.
  3. Создание ценовой политики на разные инструменты, которая формируется с учетом текущего уровня спроса и предложения.
  4. Контроль и регулирование движения денежных средств между разными рынками.

Простыми словами, МФР открывает новые возможности для разных стран, создает базу для перемещения денежных средств, расширения доступных инструментов и, соответственно, развития экономики.

Структура

При рассмотрении вопроса важно захватить структуру мирового финансового рынка. Условно он делится на две категории:

  1. Первичный. Предусматривает эмиссию ценных бумаг с дальнейшим их распределением среди заинтересованных инвесторов. К этой категории относятся многие сделки, в которых принимают как профессионалы рынка, так и компании-эмитенты. Продвижение первичного рынка находится в тесной связи с вопросами финансирования, приватизации и другими. Условно первичное размещение бывает частным и открытым.
  2. Вторичный. Здесь подразумеваются отношения, которые формируются с применением ранее эмитированных и размещенных активов. В основе вторичного рынка лежат сделки, связанные с перераспределением имущества, спекуляциями и страховыми опциями. Условно вторичный рынок включает в себя фондовые биржи и внебиржевой МФР.

Кроме того, МФР можно разделить на несколько рынков:

  • валютный — оборот денежных единиц разных стран;
  • фондовый — наиболее востребованный, предназначен для торговли акциями / облигациями;
  • инвестиционный — направлен на получение доходов от вложений в разные сферы;
  • кредитный — регулирует вопросы займов на уровне государства или регионов;
  • сырьевой — предусматривает торговлю с участием разными активами, такими как сахар, газ, нефть и другими;
  • страховой — регулирует вопросы обязательств по выплате премий;
  • криптовалютный — подразумевает проведение операций с применением виртуальных монет;
  • недвижимости и прочие.

Все они работают индивидуально или взаимодействуют друг с другом в зависимости от сложившейся рыночной ситуации.

Участники

Ключевыми элементами системы являются участники мирового финансового рынка, которые формируют процесс. Главные пользователи — транснациональные банковские учреждения и предприятия. Немаловажное значение имеют и государственные структуры, а также международные предприятия, предоставляющие или размещающие кредиты за территорией страны.

По особенностям участия они также делятся на несколько категорий:

  • прямые — члены биржевых площадок: дилеры, брокеры;
  • косвенные — остальные участники.

В отношении целей участники также бывают нескольких типов:

  • хеджеры— страхуют денежные сделки от изменений курса;
  • бизнесмены — активные участники рынка, которые что-то производят и продают;
  • спекулянты — рассчитывают на доход от роста цен услуг / товаров;
  • посредники — получают доход за счет предоставления посреднических услуг;
  • трейдеры —пользователи, использующие колебания курсов для получения дохода;
  • представители валютного контроля / регулирования;
  • арбитражеры — получают прибыль за счет купли-продажи одного актива в разных местах.

Кроме того, существует классификация и самих инвесторов, которые бывают частными и институционными. Первые являются физлицами, проводящими сделки с финансовыми активами, а вторые — имеют вид предприятий для группового инвестирования.

Инструменты

Развитие межгосударственных взаимоотношений происходит, благодаря большому выбору инструментов мирового финансового рынка. К этой категории относятся официальные обязательства тех или иных субъектов, принимаемые в качестве платежного инструмента или товара для обмена.

В эту группу входят:

  • чеки;
  • закладные;
  • полисы страховых;
  • ценные бумаги;
  • расписки по долгам;
  • кредитки;
  • сертификаты;
  • документация, подтверждающая право на получение какой-либо прибыли.

Условно инструменты МФА делятся на две группы. В первую входят именные активы, а во вторую — платежные инструменты на предъявителя. К указанной выше категории можно добавить и другие рыночные активы: опционы, фьючерсные контракты, облигации, расписки и прочие.

Кризис

На современном этапе много дискуссий ведется по поводу кризиса мирового финансового рынка и его влияния на экономику. Он выражается в замедлении или полной остановке взаимодействия между участниками и замедлению процесса обмена озвученными выше инструментами. Распознать проблему можно по следующим признакам:

  • активное падение курсовой цены валют разных стран;
  • колебания стоимости ценных бумаг, которые ранее показывали хорошую стабильность;
  • резкий рост процентных ставок;
  • запрет на снятие наличных с банковских счетов;
  • массовая паника, приводящая к снятию депозитов в банковских учреждениях;
  • существенное повышение трат из государственного бюджета с превышением доходности;
  • лавинообразные банкротства предприятий;
  • вывод капитала на государственном уровне и т. д.

Результатом такого кризиса может быть резкое снижение инвестиций и потребления, накопление продукции на рынке, разрушение системы взаиморасчетов. Компании начинают активно банкротиться, а люди теряют работу.

Но даже у такой ситуации имеются положительные черты. В частности, отсеиваются слабые предприятия, которые ведут слишком рисковую политику. С помощью кризиса государство, компании и другие участники МФР могут переоценить политику и подготовить оптимальную стратегию развития. При этом удается запустить множество реформ, которые оздоравливают валютный, бюджетный и другие сектора. Появляется возможность для уменьшения государственного долга и перезапуска процесса.

Итоги

Тенденции развития мирового финансового рынка показывают направленность на развитие взаимоотношений и увеличение применяемых инструментов. Минус в том, что на такие процессы оказывают влияние многие факторы, в том числе политическая ситуация и другие сложности.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: